安徽农金系统二代反洗钱系统上线之体会-淮北农商银行
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安徽农金系统二代反洗钱系统上线之体会
 
发布时间:2014-01-03  访问人数:
 
   洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业务的健康发展,还会对社会稳定产生严重破坏,前台网点作为反洗钱工作第一线,抓好基层网点反洗钱工作的有效开展能起到事半功倍的作用。近年来农金系统反洗钱制度不断完善,反洗钱手段不断创新,从完全手工甄别填报大
额及可疑支付表,到一代反洗钱系统上线,系统能自动抓取大额数据,但交易双方信息需全部补录,可疑交易需人工甄别上报,再到二代反洗钱系统上线,系统自动抓取大额及可疑交易信息,使基层网点反洗钱工作更加缜密化、系统化。
   二代反洗钱系统通过模块化、参数化、层次化的设计,可在整合安徽农金客户信息的基础上,实现反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作管理、客户黑白名单管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能,实现内部流程及报告过程的规范化与自动化,建立灵活的KRI体系反映客户相关特征实现大额可疑报告规则的全面量化提供洗钱行为的准确识别与及时预警有效提高了安徽农金反洗钱信息化水平。
   可疑交易是日常反洗钱工作难点,基层反洗钱报告员往往无充足时间去甄别某一客户在某一时间段交易数量,而单凭某一次的交易来判断是否可疑交易,分析难度大且准确度不高。二代反洗钱系统上线后,能自动抓取复核18种可疑情形的交易以系统批量筛选和重点可疑黑名单监控为可疑交易数据源,改变了以往手工操作的各项繁琐工作,大大提升了基层网点工作效率。
   二代反洗钱系统的黑白名单管理模块,可将财政类账户设置成白名单客户,不作为大额及可疑交易的抓取范畴,这一优化大大减轻了反洗钱报告员的工作量。
   二代反洗钱系统的投入使用,实现了洗钱风险的检测、预警、调查、跟踪、报告等管理机制及处理流程,在实现反洗钱数据抽取、报送质量提高的同时,控制与降低各级反洗钱工作人员每日工作量,提供KYC与调查分析的有效方法与工具、实现洗钱与恐怖融资名单跟踪监控、提升监管报送的数据质量、提供客户风险评级、非现场监管报表、大额现金报表等反洗钱报表的全面解决方法、并以此为平台,充分利用科技支撑,发挥枢纽作用,带动了全省农金系统反洗钱工作开启新局面,实现反洗钱领域的新跨越!
 
 
 
 
                                  高岳支行    徐媛媛

二〇一四年一月一日





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