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淮北农商银行关于企业账户服务有关事项的公示

发布者: 发布时间:2021-05-27

尊敬的客户:

为深化国家“放管服”改革政策要求,提升企业银行账户服务质效,助力小微企业发展,根据中华人民共和国国务院令第722号《优化营商环境条例》的相关规定,现将淮北农商银行(以下简称“我行”)企业银行结算账户(以下简称"企业账户" )的开户服务公示如下:

一、服务标准流程

(一)预约。通过柜面或政府“一网通办”平台预约申请开户。

(二)客户申请。企业(包括企业法人、非法人企业、个体工商户,下同)申请开立账户,应对提交证明文件的真实性、完整性、合规性、开户申请人与身份证明文件所属人的一致性、开户意愿的真实性及基本存款账户开立的唯一性负责。

(三)尽职调查。我行工作人员开展客户尽职调查,并与企业法定代表人核实开户意愿。

(四)开户资料。开立企业银行账户须提供:营业执照、法定代表人、经办人有效身份证件等按照规定须提供的资料。

(五)业务办理。完成企业尽职调查工作后,根据客户提交的申请资料,为符合条件的企业办理账户开立手续并预留签章,我行按照要求,将开户信息通过人民银行账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

二、资费标准

我行免收账户开户、维护费用;其他服务收费项目均以服务收费价目表的形式通过淮北农商银行官方网站和营业网点进行公示。

三、办理时限

对于符合企业开户条件且不存在异常开户情形的企业,我行原则上于一个工作日内办理企业开户相关手续;企业账户自正式开立之日即可办理收付款业务。因资料不全或有误或不符合要求、基本户唯一性审批不通过、存在久悬账户等原因,需要客户更新、补充资料或配合办理相关手续的,我行办理时限视具体情况而定。

温馨提示:

1.企业开立、使用、变更和撤销银行结算账户,应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定,不得利用银行账户从事各类违法犯罪活动。根据相关文件规定,如您被经设区的市级及以上公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户,将面临5年内无法使用所有银行账户非柜面业务,且无法开立新的银行账户的惩戒。

2.根据相关文件的要求,对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行不得为其开户。

3.企业银行结算账户开户证明文件等信息发生变化时,应及时向开户银行提出变更申请。

4.企业银行账户在存续期间,应当及时与开户银行进行账务核对。开户银行将按照监管规定对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核,并根据客户风险等情况,采取暂停账户非柜面业务、对账户采取只收不付控制、对账户采取不收不付控制等措施。

5.根据银发[2017]235号文件要求,我行将对非自然人客户受益所有人追溯,我行需要逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,通过询问非自然人以及要求其提供证明材料、查询公开信息等方式进行。

窗体底端

窗体顶端

欢迎社会各界对我行企业开户服务工作进行监督

网点服务监督电话:0561-3021352

人民银行监督电话:3225063

  机构网点分布.xlsx


 


  

 

                                淮北农商银行

                              2021年5月27日